邮储银行安福县支行进一步防范内控风险

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2018-11-16

银行在合规经营管理方面仍然存在不少不容忽视的问题,不少员工都存在重业务拓展,轻视合规管理的做法,仅仅是把目光放在完成考核任务上,从而忽视了业务管理的合规性,甚至有些营业员为了完成任务不惜冒着违规操作的风险,致使存在不少的风险隐患。 这些现象的发生很大程度上是因为合规意识的错位、对其风险的认知与防范缺乏足够全面的认知造成的,为此,我们应采取相应措施,从基层做起,从源头上加以预防。 (一)进一步强化岗位职责落地。 一是抓学习提能力。 落实学习制度,邮储安福县支行坚持每周一课,业务条线每周两课。 营造学习氛围,员工之间结对子,注重学做结合,及时将所学转化为所用。 培养学习习惯,从实用性的角度出发,倡导专研精神,不断提升学习的专业性和系统性。 二是抓履职强支撑。 提升执行力,马上就干、干就干好,强化督导检查促工作落实。

提升支撑力,按季度召开前后台沟通协调会议,减少内部消耗。 提升源动力,加强企业综合建设,增强激励考核政策的科学性,着力激发员工干事创业的激情。

(二)进一步强化风险源头防范。

一是严控岗位权限。 坚持事权划分和事中控制原则,严格落实岗位不兼容和权限分管制度,杜绝一人具有多级权限和业务“一手清”现象。

二是严把客户准入。

针对客户征信有瑕疵的客户,详细了解具体原因,同时在贷前调查过程中更注重信息验证。 加强行业分析,支行针对纯林权抵押贷款谨慎进入,适度接受包括其他增信措施的林权贷款。 企业贷款实行分级参与制度,按照金额的大小行领导参与实地调查。

(三)进一步强化作业过程管控。

一是加强业务流程管理。 时限管理是业务流程管理的一部分,作业质量管理同样是业务流程管理的重要部分。

支行拟针对信贷业务,在流程时限管理的基础上强化作业质量管理,既注重实效又注重质量,实现业务流程管理的综合评价。

二是加强员工行为管理。

每季度扎实完成员工思想行为排查,侧重八小时外的行为排查,注重日常思想行为异常的监测,按照对党员的要求做到每位员工“五必谈”,同时每半年完成好一次家访工作。 (四)进一步强化检查整改问责。 一是保证检查频次质量。

采取日常检查和专项排查相结合,侧重典型违规和屡查屡犯的问题,强化“三项清单”管理。 近期结合市分行的通报,将问题进行梳理归纳组织学习,并开展针对业务操作差错率和规范化服务的专项检查。 二是严格问题整改考核。 强化问题的整改反馈,结合制度要求不断进行规范,从严进行考核问责。

支行四季度针对业务差错率高于全市平均水平的人员和屡查屡犯的问题实行双线双倍考核。